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千万元罚单剑指“23宗罪”!这家银行涉房地产违规贷款

 2020年08月16日  阅读 13  评论 0

摘要:又见千万元罚单!8月14日,银保监会官网显示,上海银行因2014年至2019年存在违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款等二十三项违法违规行为,被上海银保监局责令改正并罚没1652.16万元。同日,上海银行还有两人接到“警告”。2017年9月,上海银行市北分行部分流动资金贷款“三查”严重违反审慎经营规则。2018年7月,上海银行宝山支行违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款。朱乃荣对上述违规行为负有直接责任,被上海银保监局处以警告。4月20日凌晨,烂尾十多年的上海百联中环项目被爆破拆除。而注册资金变更的时点恰好位于上海银行向宝能集团发放贷款的时间段内。

又见千万元罚单!


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来源:银保监会官网


8月14日,银保监会官网显示 ,上海银行因2014年至2019年存在违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款等二十三项违法违规行为,被上海银保监局责令改正并罚没1652.16万元。


23项违规被罚没1652万元


上海银行涉及的23项违法违规事项包括:


一、违规向资本金不足 、“四证”不全的房地产项目发放贷款,以其他贷款科目发放房地产开发贷款


二、并购贷款管理严重违反审慎经营规则


三、经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则


四 、个人贷款业务严重违反审慎经营规则


五、流动资金贷款业务严重违反审慎经营规则


六、违规向关系人发放信用贷款


七 、发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款


八、贷款分类不准确


九、违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产


十 、虚增存贷款


十一、违规收费


十二、票据业务严重违反审慎经营规则


十三 、同业资金投向管理严重违反审慎经营规则


十四 、理财业务严重违反审慎经营规则


十五、委托贷款业务严重违反审慎经营规则


十六、内保外贷业务严重违反审慎经营规则


十七 、衍生品交易人员管理严重违反审慎经营规则


十八、监事会履职严重不到位


十九、未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责


二十 、关联交易管理严重不审慎


二十一、押品估值管理严重违反审慎经营规则


二十二、未按规定保存重要信贷档案 ,导致分类信息不准确 、不完整


二十三、未按规定报送统计报表


值得注意的是,上海银保监局在罚单中多次用到“严重违反 ”、“严重不到位”等说法 。分领域来看,以上违规行为主要涉及贷款 、同业业务、理财业务、内控等领域 ,其中贷款是“重罚区”,违规行为超过10项。


上海银保监局责令上海银行改正,并没收上海银行违法所得27.16万元 ,罚款1625万元,罚没合计1652.16万元。


同日,上海银行还有两人接到“警告 ” 。2017年9月 ,上海银行市北分行部分流动资金贷款“三查”严重违反审慎经营规则。邹丽静对上述违规行为负有直接管理责任 ,被上海银保监局处以警告。2018年7月,上海银行宝山支行违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款 。朱乃荣对上述违规行为负有直接责任,被上海银保监局处以警告。


违规发放房地产贷款


在上述罚单中 ,房地产领域违规贷款是“头条”。


而罚单中的“违规向资本金不足 、四证不全的房地产项目发放贷款,以其他贷款科目发放房地产开发贷款 ” 、“上海银行市北分行”关键语句,让人联想到不久前闹得沸沸扬扬的百联中环项目 。


4月20日凌晨 ,烂尾十多年的上海百联中环项目被爆破拆除。“烂尾楼”百联中环原项目公司为上海兴力达商业广场有限公司(简称兴力达)和上海建配龙房地产有限公司(简称建配龙)。天眼查最新信息显示,兴力达、建配龙都由深圳方瑞投资有限公司(简称深圳方瑞)100%持股 。深圳方瑞原本注册资金只有1000万元,2018年11月20日 ,注册资金增加至22.9亿元 。而注册资金变更的时点恰好位于上海银行向宝能集团发放贷款的时间段内。


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